美国MSB交易所牌照的办理条件

MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。 向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册。但MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。 

所以MSB牌照的影响是很大的，会影响到其他区块链投资方纷纷办理这个金融牌照，像火币，币安，OK都有注册美国MSB牌照，据了解，MSB牌照是由美国财政部下的金融犯罪执法网络（简称FinCEN）颁发，属于注册许可制。2018年3月，美国财政部和证监会曾明确强调，MSB是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照。 但持有MSB牌照是在美国合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。美国联邦层面目前对于币币交易没有明确的监管要求，但是由于美国独特的政治体系，各州对于币币交易的牌照要求和联邦监管政策存在差异。持有MSB牌照，并不意味着能够在美国全境开展相关业务。 

美国最大比特币交易所Coinbase，拿到了美国政府批准（美国证监会SEC和美国金融业监管局FINRA）！从而获得了上线交易证券代币的牌照！现在火币也获得了美国msb数字货币牌照，在国内都知道了。

“Coinbase和火币的一小步，数字货币的一大步。”可以说，这个史诗级的利好为这轮BTC强势走高提供了强有力的基础。

不得不说美国确实是世界上最先进的国家，接纳新事物的能力也领先各国。数字货币第一块牌照的诞生也为交易所开了一个好头。接下来美国的交易所应该会拿到越来越多的牌照，数字货币的买卖也将陆续变得合法、规范化。

甚至可以预见其他国家也会兴起这股浪潮，让贸易和投资真正做到无国界化，因为数字货币与生俱来的特性，让金融本身变得更加简单方便。

MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。 

第一步– 组建当地公司

请向智汇咨询提供以下信息，以便我们可以开始并准备公司组建所需文件。

1.拟定公司名称- 我们将于美国公司注册机构进行核名

2.股东详情（我们要求至少 1名股东，股东可以是自然人或法人）。

·股东姓名（与护照一致）

·股东地址

持股百分比

3.董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）

·董事姓名（与护照一致）

·董事地址（地址应与地址证明保持一致）

第二步- 牌照申请

当公司组建完成，我们需要申请人提供以下文件以准备牌照申请:

尽职调查文件

每位董事和股东都须提供以下文件。认证/公证可以通过以下任何方式进行：

a.有效护照复印件

 b.美国当地公司信息

·公司注册证书

·公司章程或同等文件

·公司成立1年以上的良好信誉证明。

·公司EIN税务编号

c.交易所的简要概况（可由我司代写）

·交易所提供的服务

·交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）

·交易所的客户群

牌照申请工作 

MSB牌照的金融业务方案设计 

准备与撰写申请材料 

向美国财政部递交MSB牌照的申请