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【学院干货】创业者需要知道的融资前法律准备和商业计划书写作技巧

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桔子空间 2018-01-25 09:46 抢发第一评

1月23日,桔子空间联合中小企业避险专家企安宝及陪伴式创业服务典范蔡掌门BP于创业五角场举行的“打造投资人青睐的好BP”学院活动圆满举行,两家企业分别从融资前法律准备和商业计划书两个方面为中小初创企业提供了服务,得到了参与活动者的一致好评。

融资前的法律准备

上海市锦天城律师事务所 陈德志律师

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全面了解自己(经营规范)

除了认识自己之外,也要对风险有所了解,投资者最关心的合规性问题:

股权权属不清晰、控制权不明、重大资产瑕疵、业务资质缺失、业务政策环境恶劣、财税合规风险、高管诚信风险、其他重大合规风险等。

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融资目标与融资方式(融资规划)

要充分了解本次融资的目的与需求,思考投资者会看中什么,也要根据自己的条件选择、制定融资方案,分析潜在融资对象的特征与行业偏向,一个确定的目标会大大提高命中率。目前的融资方式主要有两大类:股权融资&债权融资。

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股权梳理、优化与股权激励(前期准备)

以家族企业为代表股权过于集中的企业,不利于股东间的激励;以同学创业为代表股权过于分散的企业不利于控制权的稳定。因此,股权优化要有紧(控制权)、有松(股权激励、连续融资)。

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在对股权激励进行架构设计时,应当注意以下要求:

1. 发行人应当股权清晰

2. 不存在重大权属纠纷

3. 励计划执行完毕/终止


融资预案、主要条款、估值与BP(融资预案)

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投资协议的核心条款-解决方案:

1. 合理预估:勿一味追求利润,要符合行业和公司发展规律

2. 限制上限:股权补偿或现金补偿不超过一定比例

3. 豁免条款:政策变化、行业变化、IPO暂停等

4. 双向对赌:超过一定业绩,则予以创始人奖励


融资估值的一般方法:净利润估值、博克斯法、三分法估值、实现现金流贴现法。


尽调材料准备与信息保密(文件准备)

创业者一般会聘请律师对创业公司进行高校有组织的法律尽职调查,为创业者公司准备披露清单和出具法律意见。在签署投资一项文件后,创业者一般都将会接受投资人安排的其聘请的律师和财务人员进行的精致调查,重点会查明创业者公司的法律状态和财务状态,并开具法律和财务方面的尽职调查报告和专业意见,而目的就是更好的了解公司,调查研究发现问题,判断问题并提出解决方案。

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外部专业支持(外部支持)

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商业计划书的投资人特质

蔡掌门BP联合创始人 王磊

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不同于用户需求已知和解决方案已知的传统火箭式创业模式,目前大部分创业公司会面对这样的一个现实:在创业的整个过程中都充满了不确定性。创业的本质即是针对用户痛点和解决方案的价值创造。

项目概述(封面)

要充分利用好商业计划书的封面空间,在项目汇报的一开始就要让倾听者对自己的项目产品有简单初步的了解,这样才能够快速吸引注意力,达到事半功倍的效果。

用户分析

要善于对目标用户及用户痛点进行详细分析,用户分析是基础,也是其他步骤的理论依据,在对用户进行透彻分析以后才能够进行下一步工作,使人信服。

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解决方案

一份商业计划书在完成项目概述和用户分析之后,就要针对自身研究发现的问题提出解决方案,这是必不可少的一个环节,既可以保证计划书的完整性,也能够在一定程度上有助于投资者对自身产生的问题进行消化,方便双方的高效沟通。

市场规模

在商业计划书中一定要体现出自身项目产品的市场规模,这样才能够更加清晰地勾勒出发展前景,吸引投资人的注意力。

项目进展

在商业计划书中呈现出详细的项目进展能够展示出整个项目进行的条理性与顺序性,展现出项目发展的有条不紊,也能够让投资人清楚看到项目的发展潜力。

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盈利模式

就掌门BP而言,前期服务阶段主要依靠BP模板工具收费,10万注册用户大概会有20%的转化率,中期阶段,侧重于优质项目的重点辅导培训,10万注册用户中大约1%的转化率,而在后期则会开放端口给第三方平台,通过BP工具获取前期大量优质创业项目,后期还可以提供资本、人才等衍生服务。

竞争对手分析

企业在制定商业计划书的时候,一般都选择采取竞争对手分析的方式来强化自己项目产品的优势与独特性,另外,通过竞争对手分析还可以增加团队成员的信心,有利于进行团队建设,这一点对于初创小型企业来说尤其重要。

在上述诸多方面之外,一份完整的商业计划书还需要包括融资计划、创始团队介绍、企业发展愿景、致谢语等方面的内容,只有计划书内容结构完整,才能够获得投资者青睐的资格。


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