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央行全面降准落地,释放的1.2万亿资金能够为中小外贸企业带来哪些利好?

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文章首发于公众号 翼贸通WINGTRA(ID:chinawingtra)


一、央行再次降准,释放1.2万亿资金

在上周,中国人民银行(以下简称“央行”)发布重磅公告,将于2021年12月15日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。本次下调后,金融机构加权平均存款准备金率为8.4%。

这是央行继7月15日以来今年第二次全面降准。共计释放长期资金约1.2万亿元,为金融机构每年节约资金成本150亿元。

在12月6日的答记者问中,央行有关负责人表示,此次降准的目的是优化金融机构的资金结构,提升金融服务能力,更好支持实体经济

此次降准是货币政策回归常态后的常规操作,释放的一部分资金将被金融机构用于归还到期的中期借贷便利(MLF),还有一部分资金被金融机构用于弥补7月中下旬税期高峰带来的流动性缺口,增加金融机构的长期资金占比,银行体系流动性总量仍将保持基本稳定。

数据表明,当前央行资产负债表中“对其他存款性公司债权”余额为12.9万亿,处于历史高位。其中,MLF余额5.4万亿,创历史新高。来自Wind的数据显示,7月15日MLF到期4000亿,降准置换MLF后,MLF余额减少。

对于MLF,商业银行需支付利息。而降准释放的是零利率的长期资金,银行不用支付利息,银行相应可以降低贷款利率,进而降低企业融资成本。


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今年以来部分大宗商品价格持续上涨,工业生产者出厂价格指数(PPI)高居不下,导致了下游小微企业面临成本上升等经营困难

在今年6月21日召开的部分省市上半年工业经济运行情况座谈会上就曾提出,原材料价格大幅上涨对下游行业和中小企业的成本冲击持续显现,一些苗头性问题和风险隐患需要引起高度关注。


二、面对降准,专家学者如是说

“此次降准能够更好地满足企业资金需求,进一步降低企业融资成本,将对稳外贸产生积极推动作用。”中国国际经济交流中心经济部副部长刘向东接受采访时表示,当前,中国外贸依然保持较好增势,外贸订单需求旺盛,因此外贸企业经营情况较乐观,但因上游原材料价格上涨,外贸企业需备齐更多资金用于生产。

此次降准是适应当前经济形势需要所作出的政策调整,特别是新冠肺炎疫情反复带来的不确定性以及原材料价格上涨压力使许多中小微外贸企业再度承压,部分企业资金流紧张,因此需要合理充裕的资金支撑。

中国民生银行首席研究员温彬表示,今年三季度以来,经济增长开始降速,降准可以释放长期流动性,引导金融机构加大对实体经济的支持力度,提升金融服务能力,缓解经济下行压力,为明年经济工作做好跨周期调节。

同时,此次降准符合市场主体所需,体现了货币政策加大对实体经济特别是中小微企业的支持力度。受益于此,资金需求量较大的外贸企业以及中小微外贸企业等可以获得更大利好。

“央行此时全面降准,是非常必要和及时的,有助于稳定市场主体的信心和预期,促进实体经济稳步持续恢复,帮助企业走出困境、健康发展。”招联金融首席研究员董希淼认为,从国际看,2021年下半年全球经济景气度有所回落,能源价格上涨、供应链紧张制约了各国经济复苏。从国内看,我国经济恢复的态势并不稳固,消费复苏乏力,投资增速不及预期。同时,经济恢复存在结构性矛盾,部分领域和中小微企业仍较为困难。

 同时,董希淼指出,降准之后,对银行来说,流动性更加充裕,资金成本更低,信贷投放意愿和能力都将提升;对企业来说,将更容易从银行获得贷款,贷款利率也有望进一步下降,融资成本更低。

经济学家任泽平分析认为,本次降准力度大,信号意义强。本次降准是实质宽松性的,投放增量基础货币。在经济面临新的下行压力、房地产风险明显暴露情况下,加大力度对冲经济下行压力,并支持实体经济、中小企业、科技创新、绿色经济、新基建,实现跨周期调节和高质量发展。

以126降准为标志,货币政策正式步入“转弯”阶段,即转向宽松,以支持新一轮稳增长。


三、此轮降准,对出口企业有哪些影响

根据海关总署12月7日公布的数据,11月份,我国进出口总值3.72万亿元,同比增长20.5%。其中,出口2.09万亿元,同比增长16.6%进口1.63万亿元,同比增长26%贸易顺差4606.8亿元,同比减少7.7%

尽管出口整体走强,但是从结构上来看,部分产业出口仍然低迷。实施降准一定程度上能缓解企业的经营压力。

对于出口企业来说,此次降准传递出了利好的相关信息。

首先,有利于解决资金难题,信贷支持力度将加大;

其次,随央行、政府资金和政府的关注点转向千千万万小微企业,特别是加快“债转股”,企业的现金流压力有望得到有效缓解

此外,流动性适当宽松,有利于群众投资、借贷,在融资成本稳定、市场信心恢复的情况下,国内消费及投资得以走出低谷

与此同时,政策的传导与外贸企业最终能否受益也有着密切的联系。刘向东表示,本轮降准能够缓解外贸企业融资贵问题。“但对于融资难问题,相关部门还需要进一步畅通融资渠道等,让更多企业能够融到资,享受到政策利好,轻装上阵推动自身更好发展,进而推动中国外贸高质量发展。”

翼贸通长期服务于国内中小外贸企业,针对中小企业融资难的问题,结合实际需求,提供给客户企业精准的供应链金融解决方案,协助企业高效进行退税融资、应收账款融资、订单融资,降低企业客户资金压力。

在国家政策的推动下,翼贸通愿以自身专业化、数字化的优质服务,助力我国外贸行业构建有利环境、增强国际竞争力,推动行业整体不断向好发展。

所属栏目: 电子商务 企业服务
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