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浦发银行因31项违法违规行为被罚6920万元 整改后仍是罚单“常客”

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作者:木子李


来源:GPLP犀牛财经(ID:gplpcn)





7月16日,“罚单大户”浦发银行因严重违反审慎经营规则等31项违法违规行为,被中国银保监会罚款6920万元。



(来源:中国银保监会)


具体来说,浦发银行的31项违法违规行为分别是:


一、监管发现的问题屡查屡犯


二、配合现场检查不力


三、内部控制制度修订不及时


四、信息系统管控有效性不足


五、未向监管部门真实反映业务数据


六、净值型理财产品估值方法使用不准确


七、未严格执行理财投资合作机构名单制管理


八、理财产品相互交易调节收益


九、使用理财资金偿还本行贷款


十、理财产品发行审批管理不到位


十一、权益类理财产品投资非权益类资产超比例


十二、公募理财产品持有单只证券市值超比例


十三、投资集合资金信托计划人数超限


十四、面向非机构投资者发行的理财产品投资不良资产支持证券


十五、出具与事实不符的理财产品投资清单


十六、私募理财产品销售文件未约定投资者冷静期


十七、投资者投资私募理财产品金额不符合监管要求


十八、理财产品资产配置与产品说明书约定不符


十九、理财产品信息披露不合规


二十、理财产品信息登记不规范


二十一、理财业务流动性风险管理不审慎


二十二、理财投资股票类业务管理不审慎


二十三、同业存款记入其他企业存款核算


二十四、同业投资投后检查流于形式


二十五、风险加权资产计量不准确


二十六、为无衍生品交易资格的机构发行结构性存款提供通道


二十七、结构性存款未实际嵌入金融衍生品


二十八、未落实委托贷款专户管理要求


二十九、借助通道违规发放委托贷款,承担实质性风险


三十、委托贷款投向不合规


三十一、违规向委托贷款借款人收取手续费。


针对此次监管处罚,浦发银行回复GPLP犀牛财经称,该处罚是2019年9月监管部门对其2018-2019年相关业务开展检查后实施的行政管理措施。2019年至今,浦发银行采取了多项整改措施。


官网信息显示,浦发银行(600000.SH)成立于1992年8月,1999年在上海证券交易所上市,总行设在上海,注册资本金为293.52亿元。浦发银行现任董事长是郑杨,现任行长是潘卫东,现任监事会主席是王建平。


2020年浦发银行实现营业收入1963.84亿元,同比增长2.99%;实现净利润583.25亿元,同比降低0.99%,净利润为上市22年以来首次负增长。


GPLP犀牛财经注意到,浦发银行已成为监管的罚单“常客”,内控管理颇受市场质疑,据不完全统计,浦发银行2021年上半年已领20余张罚单,合计罚款金额已超2000万元。


(本文仅供参考,不构成投资建议,据此操作风险自担)



所属栏目: 企业资讯
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