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“宏达系”的落寞:四川信托违约 风控存漏洞 实控人刘沧龙被刑拘

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作者:禾凉


来源:GPLP犀牛财经(ID:gplpcn)



2021年6月7日,宏达股份(600331.SH)发布公告称,宏达股份实际控制人刘沧龙因涉嫌背信运用受托财产罪被成都市公安局采取刑事拘留措施。



(来源:宏达股份)


公开资料显示,刘沧龙是1955年生人,毕业于美国亚利桑那州立大学。刘沧龙曾以四川宏达化工股份有限公司为母公司,四川广汉平原实业总公司、四川省蜀星企业发展有限责任公司、四川省石棉选矿厂三单位为控股公司,联合组成“四川宏达集团”,现任四川宏达(集团)有限公司董事局主席,被外界称为“农民企业家”。


刘沧龙此次被刑拘与四川信托不无关系。


据《财经》报道,在2021年6月7日四川信托第十三次委托人沟通会上,成都经侦方面人员宣布,四川信托涉嫌背信运用受托财产罪被成都经侦立案侦查,四川信托实控人刘沧龙、监事会主席孔维文、风控副总裁陈洪亮及财务总监胡应福4人已被公安机关刑事拘留,另有3人被采取强制措施。


据公开资料,宏达股份是四川信托的第一大股东,持股比例为34.42147%。而宏达股份的实控人则是持股65.752%的刘沧龙,因而刘沧龙同样为四川信托的实控人。


背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。


追溯往昔,此次四川信托实控人刑拘或与其TOT信托违约、投资者维权有关。


四川信托多个TOT信托违约 遭监管“贴身”看管


2020年6月,四川信托旗下的 “锦江69号”“申鑫74号”“芙蓉43号”“申富129号”“百福35号”等信托产品出现违约。


2020年6月,多波投资者来到四川信托总部大楼进行维权。


对此,四川信托内部人士曾表示,将考虑通过出售川信大厦、引入战投、转让所持宏信证券公司股权、加强催收等方式积极解决资金缺口。


对于部分到期不能按时分配的信托产品,按照信托合同约定进行延期。并且,四川信托将全力以赴,力争在一年内通过处置底层资产回收资金,根据资金回收进度及时进行分配。


此外,四川信托发行的“天府聚鑫3号集合资金信托计划”也仅兑付了本息1038.1万元,剩余4000万元本息未能按时兑付。


据公开资料,“天府聚鑫3号集合资金信托计划” 主要投资方向为银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及低风险的固定收益类产品等,投资风险较低,但是四川信托仍然未能完全兑付。


四川信托为什么会出现兑付难题呢?


TOT信托是指信托中的信托,即通过一个信托计划买另一个或多个信托计划。


TOT信托的操作模式为由信托公司成立一个母信托,由母信托产品选择已成立的信托计划进行投资,形成一个母信托投资多个子信托的架构。在实际操作中,大部分TOT产品都以投资自家信托公司发行的信托产品为主。


四川信托则利用TOT信托,依托后面投资者认购的资金兑付前面的投资者,且并未向投资者透露真实的风险状况,导致底层资产大多固化为风险资产,违反TOT产品发行和资金的投向的监管规定。


此外,据经济观察网报道,四川信托的TOT业务存在不真实向投资者披露底层资产风险状况,违规开展管理交易,项目资金存在大量的股东挪用等违法违规行为。


2020年12月22日,因四川信托公司治理失效,内控机制形同虚设,管理层漠视监管法规,以隐蔽方式大量开展违规业务,风险不断累积,经营陷入困境,严重损害信托产品投资者和公司债权人合法权益,四川银保监局联合地方政府派出工作组,以加强对四川信托的管控。


值得注意的是,四川信托的4大股东也因此受到了监管“点名”。


四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品(集团)有限责任公司、汇源集团有限公司因存在违反审慎经营规则情形,且在风险处置过程中拒不配合监管部门开展风险处置,严重危及四川信托的稳健运行,损害了信托产品投资者和公司债权人的合法权益,四川银保监局决定对其采取监管强制措施。且自2020年12月22日起,限制上述股东参与四川信托经营管理的相关股东权利,即不得行使包括股东(大)会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。


据公开资料,四川信托的第一大股东为四川宏达(集团)有限公司,持股比例为34.42147%;第三大股东为四川宏达股份有限公司,持股比例为22.16051%;第四大股东为四川濠吉食品集团有限公司,持股比例为 5.04222%;第五大股东为汇源集团有限公司,持股比例为3.8436%。


因开展影子银行等业务及13项违规收3490万元罚单


自2020年4月底四川信托停止TOT项目发行后,四川信托出现流动性问题。2020年7月,四川信托拟增资扩股并引入战略投资者,以增加注册资本15亿元。但是第一大股东宏达股份因暂无充足的流动资金以支付增资对价,放弃对四川信托增资,但同意四川信托引入符合条件的战略投资者。值得注意的是,截至2020年末,四川信托尚未实施引入战略投资者,增加注册资本事项。


同时,2020年四川信托收益不佳。据公开资料,2020年四川信托并未提供年报,但是据其第一大股东宏达股份年报,2019年末宏达股份对四川信托股权投资全额计提资产减值准备,且四川信托股权投资的账面价值为21.63亿元(经审计数据), 2020年1-9月权益法核算宏达股份已确认的四川信托投资收益及其他综合收益合计为-2.59亿元,减值金额为19.04亿元。


此外,四川信托近2年频频收到监管罚单,内控制度或存漏洞。


2021年3月12日,四川信托因13项违规被中国银保监会合计罚款3490万元。


据悉,这13项违规主要包括违规开展固有贷款及信托业务,资金流向股东及其关联方等。


2019年5月15日,四川信托因项目调查严重失职,审查审批流于形式,未核实核保核签的真实性,项目后期管理不到位,严重违反审慎经营规则,又被中国银保监会罚款200万元。


相关责任人陈洪亮、孔维文、周可彤因对四川信托项目调查严重失职,审查审批流于形式,未核实核保核签的真实性,项目后期管理不到位,严重违反审慎经营规则负有直接管理责任而被警告,并分别被罚款15万元、6万元、12万元。


TOT信托项目被停止,内控存漏洞,更被监管“贴身”看管,陷入泥泞的四川信托接下来将会如何发展?GPLP犀牛财经将会持续关注!


(本文仅供参考,不构成投资建议,据此操作风险自担)

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