红塔银行被责令整改 基金销售业务存11项不规范

作者：牧舟

来源：GPLP犀牛财经（ID：gplpcn）

12月9日，云南证监局发布信息显示，红塔银行因基金销售业务内部制度不规范、风险测试不合理、前台业务系统不完善等多项问题被责令整改。

（来源：中国证监会云南监管局）

行政监管措施决定书显示，红塔银行基金销售业务存在以下问题：

一、对于个别基金销售培训情况无留痕；

二、未建立年度监察稽核报告制度，未在每年年度结束后对基金销售业务进行监察稽核；

三、基金推介材料中申购费率优惠的内容未发现合规法律部门审核记录；

四、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格；

五、基金销售适用性管理制度部分内容表述不完善；

六、内部文件及制度中未体现“经营机构应当告知投资者，其根据《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构”的相关工作要求，基金销售也未设置告知投资考“当其所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知“经营机构”的功能提示；

七、“客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年，档案保管期限从档案形成的次年度算起”违反了《证券期货投资者适当性管理办法》相关规定；

八、未针对机构客户购买基金产品制定风险承受能力评估问卷；

九、个人客户风险承受能力评估问卷第11题关于“负收益”的表述审慎性不足；

十、前台业务系统未能提供基金基础知识、基金相关投资市场信息等内容的展示；

十一、前台业务系统不能对投资者盘后交易不成功的情况进行提示。

此外、红塔银行基金销售相关内部管理制度、基金销售业务考核、设立基金产品准入委员会或小组、定期向投资人主动提供基金保有情况等工作暂未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及相关配套规则进行规范。